邮储银行太仓市支行在柜面业务办理过程中，敏锐识别一起可疑取现业务，严格落实账户风险防控要求，联动公安成功拦截风险交易，有效守住反诈及涉赌涉诈资金防控防线。
10月末，一位客户至该行网点办理取现业务，告知柜员其银行卡已被管控，同时声称银行卡遗失，因儿子擅自使用其银行卡，想要将卡内资金取出。网点主管第一时间进行核实，发现该客户名下共有两张银行卡被标记为可疑账户、暂停非柜面业务，两张卡为前后使用，且两张卡账户资金多由外地陌生账户转入，交易特征异常。营业主管本着审慎核查原则，当场向客户进一步核实，客户始终表示所有交易均是其儿子操作，本人并不认识转账方。在交易背景无法核实、风险疑点突出的情况下，客户仍然坚持要求办理取现。营业主管高度警惕，按照风险处置流程立即报警，民警到场后开展核查问询，客户拒不提供其子姓名，也无其他相关信息可供佐证，且发现客户名下其中一张卡的历史账户存在涉案记录，最终将其带回派出所作进一步调查。
下一步，邮储银行太仓市支行将持续强化员工涉赌涉诈、反诈识别能力培训，筑牢金融风险“第一道防线”。