电信诈骗、跨境赌博案件高发，不法分子绞尽脑汁拉拢群众异地办卡用于转移赃款。近日，邮储银行新沂高流支行就识别并成功处置一起组团可疑开户事件，从源头堵截涉诈风险。
当日厅堂内，网点正在有序接待客户。一名男子进店咨询办理银行卡，大堂经理为其取号等候。令人警觉的是，该男子拿着叫号纸走出网点，很快带回另外四名人员，五人全部提出办卡申请，其中三名是70岁左右的外地老年客户。
结合公安部门预警提示，苏鲁皖交界地带存在不法分子组织人员流窜异地开户的风险，大堂经理立刻提高警惕，通知营业主管到场核查。
经逐一问询得知，五人均来自宿迁沭阳同一个村庄，统一口径称办卡是为接收子女汇来的生活费。但疑点重重：当工作人员提出联系子女核实汇款情况，三名老人均说不出子女电话号码；整场沟通，大多由最先进店的中年男子代为应答；其中一名35岁女性客户的说辞，也和实际情况明显不符。
见办卡申请被反复核实，一伙人开始在厅堂起哄吵闹，抱怨“办卡处处刁难”，现场气氛紧张。网点营业主管沉着应对，向厅堂在场群众科普银行卡开户审核的相关规定，明确告知：该批人员情况不符合开户审核条件，网点不予开立银行卡。
带头男子仍在现场刻意煽动情绪。就在沟通期间，同行人员中有人随口提出可以提供子女电话核验，话音刚落，那名35岁女性客户当即转身离开网点，其余三名老人紧随其后集体离场。五人在网点门外一辆电动汽车旁短暂停留，随后一同乘车离去。
待一行人离开，网点向现场其他客户简要说明情况，得到在场群众理解支持。
银行卡是电信网络犯罪的重要作案工具。邮储银行网点作为账户风险防控的前沿阵地，将持续擦亮“火眼金睛”，严格开户准入审核，坚决抵制组团开户、被蛊惑开户等异常行为，守护金融环境安全稳定。