近日，邮储银行新沂市府路支行柜面成功处置一起可疑现金支取风险事件，凭借严谨的风险核查，有效阻断涉诈资金外流，牢牢守住账户风控第一道防线。
事发当日下午，一名外地青年来到网点柜台，申请办理3.4万元现金支取业务。业务办理途中，柜面风控系统自动触发预警信号。柜员当即对客户开展问询，核实账户资金来源，该客户称账户内资金均来自家中亲属转账。
为核实说辞真伪，柜员立即调取该账户交易流水，核查结果却与客户描述大相径庭：账户当日共有6笔拉卡拉支付入账，累计一万余元；前一日收到4笔银盛支付入账，合计一万余元，整份流水记录中，完全没有亲属转账的交易痕迹。
面对工作人员再次问询，该名青年言语含糊、躲闪回避，始终无法讲清资金真实去向，存在明显刻意隐瞒行为。柜员第一时间上报营业主管，主管全面复盘账户全部交易记录后，判定账户交易特征高度契合电信网络诈骗资金流转特点，存在重大涉诈风险，当即拨打110报警。
公安民警接警后火速赶赴网点，现场对客户开展询问，该客户依旧无法对资金来源、交易背景作出合理解释，随后被公安机关带走开展进一步调查，本次可疑取现业务被成功拦截。
大额现金支取是涉诈分子转移赃款的重要渠道。邮储银行网点将持续绷紧风险防控之弦，严格落实大额现金业务双人核验、资金溯源核查机制，不轻信客户口头陈述，以细致核验筑牢反诈“防火墙”。