近日，工行昆山分行凭借高度的警觉与高效的警银协作机制，精准识别并成功拦截一笔200万元的涉诈资金转移，有效守护了群众财产安全，生动诠释了金融机构与公安机关携手守护群众“钱袋子”的决心与能力。
敏锐洞察，织密“预警网”。事发当日，银行工作人员在处理一笔大额现金业务预约时，敏锐察觉到异常。通过深入分析账户资金往来模式，发现存在短期、多笔、不同来源资金异常汇集的特征，高度符合典型电信诈骗资金转移手法。此次基于专业研判的深度风险甄别，成为成功拦截诈骗的关键第一步。
高效联动，架起“阻截桥”。发现重大可疑线索后，银行立即启动应急预案：第一时间将交易线索上报相关部门，并同步通知属地公安机关。在银行进行核查的同时，公安机关也通过协作机制对该账户采取了紧急保护措施。警银双方信息实时共享、行动协同联动，为拦截资金赢得了黄金时间。当可疑人员未按预期现身取款时，警方已在网点周边严密布控，最终确保了账户内资金安全。
依法履职，筑牢“防火墙”。在此过程中，银行工作人员的各项关键操作，严格履行了《反电信网络诈骗法》赋予金融机构的职责。该法明确规定，银行等机构需建立健全反诈风控制度，对异常交易进行监测识别、及时采取限制措施并按规定报告。此次成功堵截，是银行将风险防控深度融入业务流程、积极践行社会责任的具体体现。
打击电信网络诈骗是一场全民行动。工行苏州分行将持续强化风险监测能力，深化警银协作机制，依托科技赋能筑牢金融安全防线，切实履行金融为民使命。同时呼吁广大群众提高防范意识，学习反诈知识，共同构建更加安全的社会环境。