民生银行厦门分行因违规销售基金业务遭监管责令改正

2024-12-14
来源:财中社

根据厦门证监局在2024年12月13日发布的公告,民生银行(600016)厦门分行因存在多项违规行为而受到责令改正的监督管理措施。近期的现场检查发现,该行在基金销售业务中存在问题,包括未充分了解投资者的财务状况,如收入来源和债务情况,这违反了《证券期货投资者适当性管理办法》的相关规定。

  此外,民生银行厦门分行未将基金销售的保有规模和投资人长期投资收益纳入考核评价指标,也未向监管部门报备反洗钱工作的相关制度和负责人信息,违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《证券期货业反洗钱工作实施办法》。根据相关法律法规,厦门证监局要求该行在收到决定书后的30日内提交书面整改报告,并将相关情况记入诚信档案。


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